Table of Contents
ตลาดทองคำแบบโทเค็นทะลุ 7 พันล้านดอลลาร์แล้ว ทองคำกายภาพมากกว่า 1.2 ล้านออนซ์อยู่ในห้องนิรภัย รองรับโทเค็นที่เทรดได้ตลอด 24/7 บนเอกซ์เชนจ์คริปโตและโปรโตคอล DeFi เพื่อซื้อทองคำใน 2026 คุณไม่ต้องการบัญชีธนาคาร โบรกเกอร์ หรือห้องนิรภัยของตัวเอง แค่กระเป๋าคริปโตและสองสามนาที
ประเด็นสำคัญ
XAUT และ PAXG ครอง 96.7% ของตลาดทองคำแบบโทเค็น รวมกันแทบทั้งหมดของตลาดที่มีสภาพคล่อง
มี 3 วิธีในการซื้อ: ผ่าน CEX, DEX หรือโดยตรงใน กระเป๋าคริปโต แต่ละแบบต่างกันที่ใครควบคุมคีย์และการยืนยันตัวตนที่ต้องการ
ทองคำแบบโทเค็นซื้อได้ตั้งแต่ ไม่กี่ดอลลาร์ เก็บในกระเป๋าคริปโต และขายได้ ตลอดเวลา ไม่ต้องการดีลเลอร์ โลจิสติกส์ หรือประกัน
ทำไมต้องซื้อทองคำแบบโทเค็นแทนทองคำกายภาพ
ทองคำแบบโทเค็นคือโทเค็น blockchain ที่แต่ละหน่วยแทนทองคำหนึ่งทรอยออนซ์ที่เก็บไว้ในห้องนิรภัยระดับสถาบัน ราคาโทเค็นติดตามราคาจุด XAU มาตรฐานทองคำโลกที่กำหนดโดย LBMA แตกต่างจาก ETF ทองคำหรือสัญญาฟิวเจอร์ส ทองคำแบบโทเค็นใช้โมเดล allocated gold แท่งทองคำเฉพาะหมายเลขจะถูกกำหนดให้กับแต่ละโทเค็น และกรรมสิทธิ์ตามกฎหมายในโลหะนั้นอยู่กับผู้ถือโทเค็น สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีที่คริปโตที่รองรับด้วยทองคำทำงาน ดูภาพรวมของเรา คริปโตที่รองรับด้วยทองคำคืออะไร?
หากคุณต้องการซื้อทองคำกายภาพด้วยคริปโต ดีลเลอร์เช่น JM Bullion และ APMEX รับ Bitcoin แต่คุณยังคงได้แท่งที่ต้องการที่เก็บและประกัน ทองคำแบบโทเค็นแก้ทั้งสองปัญหา
ทองคำแบบโทเค็นเทียบกับทองคำกายภาพ: ความแตกต่างหลัก
| คุณสมบัติ | ทองคำแบบโทเค็น | ทองคำกายภาพ |
|---|---|---|
| การชำระเงิน | นาที บน blockchain | หลายวัน ผ่านดีลเลอร์ |
| ซื้อขั้นต่ำ | เศษส่วนของออนซ์ ตั้งแต่ไม่กี่ดอลลาร์ | ตั้งแต่เหรียญ 1 ออนซ์หรือแท่งเล็ก |
| การเก็บ | กระเป๋าคริปโตของคุณ | ตู้นิรภัยหรือห้องนิรภัยธนาคาร |
| เวลาเทรด | 24/7 | เฉพาะเวลาตลาด |
| การยืนยันตัวตน | ไม่บังคับ | บังคับเสมอ |
| การโอน | ทันที ทั่วโลก | โลจิสติกส์ + ศุลกากร |
XAUT หรือ PAXG ควรซื้อโทเค็นไหน
มีสองตัวเลือกจริงในตลาดทองคำแบบโทเค็น XAUT และ PAXG ที่เหลือน้อยกว่า 4% ของตลาด ราคาของทั้งสองโทเค็นถูกออกแบบมาเพื่อติดตามราคาจุด XAU แบบเรียลไทม์ มาตรฐานทองคำโลกที่กำหนดโดย LBMA นี่คือความแตกต่าง
Tether Gold (XAUT) เป็นสินทรัพย์ทองคำแบบโทเค็นที่ใหญ่ที่สุดด้วยมูลค่าตลาดประมาณ 2.6 พันล้านดอลลาร์ ออกโดย TG Commodities Ltd บริษัทในเครือของ Tether แต่ละโทเค็นเชื่อมโยงกับแท่งทองคำ London Good Delivery เฉพาะที่เก็บไว้ในห้องนิรภัยสวิส ทำงานบน Ethereum และ TRON blockchain ค่าธรรมเนียมการเก็บรักษาต่อปี 0.25% ของมูลค่าทองคำ Tether เผยแพร่รายงานสำรองรายไตรมาสที่ตรวจสอบโดย BDO Italia
PAX Gold (PAXG) เป็นโทเค็นที่ใหญ่เป็นอันดับสองด้วยมูลค่าตลาดประมาณ 2.3 พันล้านดอลลาร์ ออกโดย Paxos Trust Company ซึ่งควบคุมโดย New York Department of Financial Services (NYDFS) แต่ละโทเค็นรองรับด้วย allocated gold ที่เก็บในห้องนิรภัย Brink’s ในลอนดอน ทำงานบน Ethereum เท่านั้น PAXG เรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.02% ในการสร้างและการแลกโทเค็น PAXG ผสานรวมกับโปรโตคอล DeFi รวมถึง Aave, Compound และ Curve Paxos เผยแพร่การรับรองรายเดือนจาก WithumSmith+Brown
เปรียบเทียบ XAUT และ PAXG
| คุณสมบัติ | XAUT | PAXG |
|---|---|---|
| มูลค่าตลาด | ~$2.6B | ~$2.3B |
| ผู้ออก | TG Commodities (Tether) | Paxos Trust Company |
| การควบคุม | ได้รับใบอนุญาตใน El Salvador | NYDFS (New York) |
| เครือข่าย | Ethereum, TRON | Ethereum |
| ค่าธรรมเนียม | ค่าเก็บรักษา 0.25% ต่อปี | ค่าธรรมเนียมการสร้าง/แลก 0.02% |
| ความถี่การตรวจสอบ | รายไตรมาส | รายเดือน |
| การผสานรวม DeFi | Uniswap | Aave, Curve, Compound |
เลือก XAUT หาก: คุณต้องการสินทรัพย์ทองคำแบบโทเค็นที่ใหญ่ที่สุดตามสำรองและไม่ต้องการฟังก์ชันหลักประกัน DeFi
เลือก PAXG หาก: การปกป้องด้านกฎระเบียบสำคัญกับคุณ (NYDFS) หรือคุณใช้โปรโตคอล DeFi เช่น Aave หรือ Compound เป็นหลักประกัน
สำหรับการเปรียบเทียบโทเค็นที่รองรับด้วยทองคำทั้งหมดที่มีใน 2026 ดูบทความของเรา โทเค็นคริปโตที่รองรับด้วยทองคำ 10 อันดับแรก
3 วิธีซื้อทองคำแบบโทเค็นด้วยคริปโต
ตัวเลือกที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับสิ่งหนึ่ง ใครควบคุมคีย์ส่วนตัวของทองคำของคุณ คุณหรือบุคคลที่สาม
Centralized Exchange (CEX): คุณซื้อผ่านคู่เทรด XAUT/USDT หรือ PAXG/USDT (มีบนเอกซ์เชนจ์เช่น Binance และ Kraken) อินเทอร์เฟซที่คุ้นเคย สภาพคล่องสูง อย่างไรก็ตาม โทเค็นอยู่ในบัญชีของเอกซ์เชนจ์ ไม่ใช่ในกระเป๋าคริปโตของคุณ คีย์ส่วนตัวเป็นของเอกซ์เชนจ์ ซึ่งหมายความว่าในทางเทคนิค สินทรัพย์ก็เป็นของเอกซ์เชนจ์ด้วย ความเสี่ยงในการระงับและบล็อกเป็นความจริง จำเป็นต้องยืนยันตัวตนเต็มรูปแบบ พาสปอร์ต เซลฟี อีเมล และรายละเอียดส่วนบุคคล
Decentralized Exchange (DEX): คุณเชื่อมต่อกระเป๋าคริปโตของคุณเองและสวอป ETH หรือ USDC เป็นโทเค็นผ่าน Uniswap หรือ aggregator 1inch โทเค็นเข้าไปในกระเป๋าคริปโตของคุณโดยตรง คุณถือคีย์ส่วนตัวตั้งแต่วินาทีแรก ไม่จำเป็นต้องยืนยันตัวตน คุณต้องคำนวณค่าแก๊สและ slippage และคุณต้องมีคริปโตอยู่แล้วเพื่อสวอป
กระเป๋าคริปโต: นี่คือวิธีที่สะดวกที่สุดในการซื้อทองคำแบบโทเค็น ไม่กี่คลิกและทองคำเป็นของคุณ คุณซื้อโดยตรงด้วยบัตรเครดิตผ่านผู้ให้บริการเฟียตที่ฝังอยู่ในกระเป๋าคริปโต สิ่งสำคัญคือเลือกกระเป๋าคริปโตแบบ self-custody ที่คุณเท่านั้นที่ถือคีย์ส่วนตัว ทองคำของคุณเป็นของคุณตั้งแต่วินาทีแรก ไม่มีบุคคลที่สามสามารถระงับ บล็อก หรือจำกัดการเข้าถึงมันได้
วิธีซื้อทองคำแบบโทเค็น คู่มือทีละขั้นตอนใน 2026
ด้านล่างเป็นคู่มือทีละขั้นตอนเกี่ยวกับวิธีซื้อโทเค็นที่รองรับด้วยทองคำอย่างรวดเร็วและปลอดภัยโดยตรงในกระเป๋าคริปโต
ขั้นตอนที่ 1 ดาวน์โหลด Gem Wallet: เป็นกระเป๋าคริปโตบนมือถือแบบ self-custody พร้อมโค้ดโอเพนซอร์สทั้งหมด รองรับโทเค็นที่รองรับด้วยทองคำทั้งหมด รวมถึง XAUT และ PAXG มีบน App Store และ Google Play
ขั้นตอนที่ 2 สร้างกระเป๋าคริปโต: คุณจะได้วลีลับ 12 คำ เขียนลงบนกระดาษ นี่เป็นวิธีเดียวในการกู้คืนการเข้าถึงกระเป๋าคริปโตของคุณ อย่าเก็บไว้ในคลาวด์ สกรีนช็อต หรืออีเมล
ขั้นตอนที่ 3 ซื้อทองคำแบบโทเค็น: เปิดกระเป๋าคริปโต เลือก XAUT และ ซื้อ โดยตรงด้วยบัตรเครดิตในไม่กี่คลิก กระเป๋าคริปโตรองรับผู้ให้บริการเฟียตหลักทั้งหมด รวมถึง Mercuryo, MoonPay, Cash App, Paybis และอื่นๆ และจะเสนออัตราที่ดีที่สุดที่มีในขณะซื้อ หรือหากคุณมีสินทรัพย์คริปโตอยู่แล้ว เช่น USDC ERC20 คุณสามารถ สวอป เป็น XAUT โดยใช้ DEX aggregator ในตัวโดยไม่ต้องออกจากแอป
ความเสี่ยงที่ควรรู้ก่อนซื้อทองคำแบบโทเค็น
วิธีการซื้อแต่ละแบบมาพร้อมกับความเสี่ยงของตัวเอง นี่คือสิ่งที่ควรรู้ก่อนซื้อ
ความเสี่ยงในการเก็บรักษาของเอกซ์เชนจ์: หากคุณซื้อโทเค็นบน CEX และทิ้งไว้ที่นั่น เอกซ์เชนจ์ถือทองคำของคุณ ไม่ใช่คุณ วิธีแก้ไขง่ายๆ ถอน XAUT หรือ PAXG ไปยังกระเป๋าคริปโตแบบ self-custody หลังการซื้อ
Slippage บน DEX: คำสั่งซื้อขนาดใหญ่บน Uniswap เคลื่อนย้ายราคา pool ตั้ง slippage tolerance สูงสุด 0.5% สำหรับคำสั่งซื้อมากกว่า $50,000 ตรวจสอบความลึกของ pool ก่อนหรือแบ่งคำสั่งซื้อ
การยืนยันตัวตนกับผู้ให้บริการเฟียต: MoonPay, Paybis และ Mercuryo อาจต้องการการยืนยันตัวตนขึ้นอยู่กับประเทศและจำนวนซื้อของคุณ นี่เป็นข้อกำหนดของผู้ให้บริการ ไม่ใช่ข้อกำหนดของกระเป๋าคริปโต ให้เวลาเพิ่มสำหรับการซื้อด้วยบัตรครั้งแรก
ค่าธรรมเนียมผู้ให้บริการเฟียต: เมื่อซื้อ XAUT ด้วยบัตร ค่าธรรมเนียมแตกต่างกันตามผู้ให้บริการ ประเทศ และจำนวนซื้อ MoonPay เรียกเก็บ 4.5% ต่อธุรกรรมบัตร Mercuryo สูงถึง 3.95% จำนวนที่แน่นอนจะแสดงเสมอก่อนยืนยัน ตรวจสอบก่อนทำการซื้อให้เสร็จ
ความเสี่ยง Smart Contract: XAUT และ PAXG เป็น โทเค็น ERC20 ที่ขึ้นอยู่กับโค้ด smart contract บน Ethereum ช่องโหว่ที่สำคัญอาจส่งผลต่อการโอนโทเค็นแม้ว่าสำรองทองคำกายภาพจะครบถ้วน
การจัดการภาษี: ในเขตอำนาจศาลส่วนใหญ่ กำไรจากการขายทองคำแบบโทเค็นต้องเสียภาษีกำไรจากการขาย กฎเดียวกันที่ใช้กับสินทรัพย์คริปโตอื่นๆ ตรวจสอบกฎระเบียบท้องถิ่นก่อนขาย
สรุป
ทองคำแบบโทเค็นเป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดในการลงทุนในทองคำใน 2026 เมื่อคุณซื้อ XAUT หรือ PAXG ในกระเป๋าคริปโตของคุณ คุณสามารถเก็บมันอย่างปลอดภัย ส่งให้ใครก็ได้ทั่วโลกในไม่กี่นาที หรือสวอปเป็นสินทรัพย์อื่นได้ตลอดเวลา ตลอด 24/7 ตรงจากโทรศัพท์ของคุณ
