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O que é o xStocks?
Lançado pela xStocks Labs, o xStocks é um protocolo pioneiro que leva a propriedade de ações dos EUA para a blockchain, convertendo papéis de grandes empresas americanas em tokens SPL totalmente lastreados na blockchain Solana. A xStocks Labs foi fundada por uma equipe de ex-veteranos de Wall Street e pioneiros de blockchain que viram a oportunidade de unir as ações tradicionais à tecnologia descentralizada. O xStocks é movido pela Backed. Fundada em 2021, a Backed é uma das emissoras de ativos do mundo real (RWA) mais antigas do setor, oferecendo custódia de nível institucional e conformidade regulatória para cada ação tokenizada.
Ativos do mundo real (RWA) são ativos físicos ou financeiros - como ações, títulos ou imóveis — representados e negociados on-chain, permitindo que os usuários de blockchain tenham exposição direta aos mercados tradicionais.
Como o xStocks trouxe o mercado de ações dos EUA para a blockchain
O xStocks usa um processo de tokenização em duas etapas: custodiantes licenciados mantêm as ações subjacentes em contas segregadas e regulamentadas enquanto emitem os tokens SPL correspondentes. Contratos inteligentes personalizados automatizam a emissão de tokens, as transferências peer-to-peer e a liquidação 24/7, integrando oráculos on-chain para dados de mercado em tempo real e atualizações de eventos corporativos. Essa arquitetura garante que cada transação esteja em conformidade com a regulamentação de valores mobiliários dos EUA e se beneficie do alto throughput e dos custos mínimos de transação da blockchain.
Em quais empresas dos EUA posso investir com o xStocks?
A lista de ações suportadas é extensa e inclui Tesla, Netflix, Amazon e Nvidia. Na verdade, a maioria das empresas do S&P 500 já está disponível ou estará em breve. Essa lista está em expansão contínua—consulte a sua carteira para ver a seleção mais atualizada de ações tokenizadas.
O xStocks oferece amplo acesso on-chain às ações dos EUA - Fonte: xStocks
Ações dos EUA como RWA com o poder do DeFi: a combinação definitiva
Vamos explorar as oportunidades únicas e ilimitadas que o surgimento das ações dos EUA na blockchain oferece e como isso se integra ao ecossistema DeFi.
Em que o xStocks é melhor do que investir em ações dos EUA da forma tradicional?
O xStocks não oferece apenas vantagens poderosas; ele transforma de forma fundamental a maneira como você investe no mercado de ações dos EUA. Entre os principais benefícios estão:
- Acesso 24/7/365 – O mercado está sempre aberto para você, permitindo comprar e vender ações dos EUA a qualquer momento, dia ou noite.
- Taxas baixas – Em muitos casos, as taxas são inexistentes e, quando existem, são bem menores do que as cobradas pelas corretoras convencionais.
- Propriedade total – Você mantém o controle total dos seus ativos, com liberdade para transferi-los ou vendê-los quando e onde quiser.
- Onboarding fácil – Não existe um processo de cadastro demorado: basta instalar uma carteira Solana e fazer o backup da sua seed phrase.
Como o xStocks usa as ferramentas de DeFi
Como os tokens do xStocks são ativos nativos de blockchain - assim como o USDT ou o USDC - todas as aplicações modernas de DeFi se aplicam. Especificamente:
- Lending com xStocks – Os tokens de ações dos EUA podem ser depositados ou tomados emprestados, usando Bitcoin ou outras criptomoedas como colateral.
- Margin trading – Os tokens de ações dos EUA permitem posições alavancadas long ou short, dando acesso a estratégias avançadas de negociação.
- Swaps instantâneos – Você pode fazer swap de tokens de ações dos EUA por outras criptomoedas em segundos, com custos mínimos de transação.
Qual é a diferença entre xStocks e bTokens?
Por conta de considerações jurídicas e da regulamentação, existem diversos tokens que representam, de uma forma ou de outra, ações tokenizadas de empresas dos EUA — aqui estão dois exemplos de destaque:
xStocks
- Ativos: apenas ações e ETFs dos EUA
- Blockchain: Solana (tokens SPL)
- Integrações com DeFi: suporte nativo a lending, pools de liquidez e margin trading
- Mecânica do token: sem rebasing; cada token é lastreado 1:1 em ações reais
bTokens
- Ativos: ações, títulos e ETFs
- Blockchain: multichain (ERC-20 na Ethereum, Polygon etc.)
- Integrações com DeFi: versões wrapped (wbTokens) viabilizam lending, LPs e derivativos
- Mecânica do token: pode fazer rebase para refletir eventos corporativos (dividendos, desdobramentos)
Como comprar um token do mercado de ações dos EUA on-chain?
É simples - apenas três passos básicos:
Tenha a ação de qualquer empresa dos EUA on-chain simplesmente fazendo swap de SOL ou de outros tokens na sua carteira. Fonte: Gem Wallet.
- Instale uma carteira compatível com Solana SPL/ERC-20.
- Coloque fundos na sua carteira ou compre tokens base (por exemplo, SOL, ETH) com cartão de crédito.
- Faça o swap dos seus tokens base dentro da carteira pelo xStocks desejado (por exemplo, TESLAx).
E pronto! Agora você tem ações tokenizadas da Tesla - ou de qualquer outra empresa que escolher, na sua carteira de criptomoedas. A partir daí, você pode transferir e fazer swap desses tokens livremente, sem nenhuma restrição.
