Czym jest DeFi?
Zdecentralizowane finanse, znane również jako DeFi, to transformacyjny sektor w branży finansowej i kryptowalutowej. Wykorzystuje moc technologii blockchain, a Ethereum jest platformą bazową dla większości aplikacji DeFi, aby wyeliminować pośredników w transakcjach finansowych, przenosząc władzę z instytucji scentralizowanych na osoby fizyczne. Usługi DeFi obejmują wszystko, od kont oszczędnościowych i czekowych po złożone instrumenty finansowe.
Najważniejsze wnioski
DeFi, czyli „Zdecentralizowane finanse”, to przełomowy system finansowy oparty na technologii blockchain, którego celem jest demokratyzacja finansów poprzez usunięcie tradycyjnych pośredników, takich jak banki.
Aplikacje DeFi dążą do zastąpienia pośredników finansowych, umożliwiając większą indywidualną kontrolę nad finansami osobistymi.
Blockchain Ethereum jest platformą bazową dla większości aplikacji DeFi, dzięki swoim zaawansowanym i elastycznym możliwościom inteligentnych kontraktów.
DeFi rozszerza funkcjonalność blockchain poza proste transfery wartości, umożliwiając bardziej złożone operacje finansowe, takie jak pożyczki, yield farming i handel instrumentami pochodnymi.
DeFi, wcześniej znane jako „otwarte finanse”, opowiada się za przejrzystym, otwartym i niewymagającym zezwoleń ekosystemem finansowym.
Czym jest portfel DeFi?
Portfel DeFi to bezpieczne cyfrowe miejsce przechowywania kryptowalut. W przeciwieństwie do tradycyjnych portfeli, portfele DeFi nie są depozytowe, co oznacza, że masz pełną kontrolę nad swoimi aktywami. Tylko posiadacz klucza prywatnego może uzyskać dostęp do tych aktywów i nimi zarządzać. Portfele DeFi są kluczowe dla uczestnictwa w ekosystemie DeFi, umożliwiając użytkownikom interakcję z aplikacjami DeFi i bezpośrednie zarządzanie swoimi inwestycjami.
Jak inwestować w DeFi?
Inwestowanie w DeFi to ekscytująca podróż do świata zdecentralizowanych finansów. Zazwyczaj wiąże się to z zakupem tokenów DeFi, które reprezentują pewien udział lub prawo w protokole DeFi. Tokeny można kupić bezpośrednio za pomocą tradycyjnych walut fiducjarnych lub poprzez handel innymi kryptowalutami. Ważne jest, aby przeprowadzić dokładne badania i zrozumieć projekt stojący za tokenem, a także potencjalne ryzyka i zwroty.
Czy portfel DeFi jest bezpieczny?
Nasz portfel DeFi został zbudowany z silnymi standardami bezpieczeństwa i prywatności. Przestrzegamy zasad self-custody i open-source, co daje Ci pełną kontrolę nad Twoimi aktywami i jasny wgląd w sposób działania naszego portfela. To godny zaufania i bezpieczny wybór, zaprojektowany tak, aby zapewnić bezpieczeństwo Twoim inwestycjom. Dzięki naszemu portfelowi otrzymujesz niezawodny i przyjazny dla użytkownika sposób zarządzania swoimi aktywami DeFi.
Jak działa DeFi?
Zdecentralizowane finanse, czyli DeFi, działają poprzez wykorzystanie innowacji technologii blockchain, zwykle na platformach takich jak Ethereum lub Polygon . Blockchain to podstawowa technologia, która umożliwia tworzenie kryptowalut i zapewnia ich bezpieczeństwo i przejrzystość. W kontekście DeFi ułatwia interakcje finansowe bez potrzeby centralnego organu lub pośrednika.
Kluczowym elementem DeFi jest wykorzystanie inteligentnych kontraktów, które są w zasadzie samorealizującymi się kontraktami, a umowa między kupującym a sprzedającym jest bezpośrednio zapisana w liniach kodu. Ten kod znajduje się w sieci blockchain, dzięki czemu jest odporny na manipulacje i przejrzysty dla wszystkich stron. Te inteligentne kontrakty automatycznie realizują transakcje, gdy spełnione są ich wstępnie zdefiniowane warunki. Oznacza to, że gdy kontrakt znajdzie się w blockchain, nie można go zmienić i zostanie automatycznie wykonany zgodnie z planem.
Rozważ następujący przykład. W tradycyjnym środowisku finansowym możesz mieć umowę z bankiem na wysłanie pieniędzy znajomemu w określonym dniu. Ufasz bankowi, że przeprowadzi tę transakcję w uzgodnionym terminie. Jednak w przypadku DeFi i inteligentnych kontraktów ta umowa byłaby zapisana w inteligentnym kontrakcie na blockchainie. Kontrakt automatycznie wysyłałby pieniądze z Twojego konta na konto Twojego znajomego w określonym dniu. Nie byłoby potrzeby, aby bank lub inna strona trzecia ułatwiała transakcję.
To, co naprawdę wyróżnia DeFi, to koncepcja „programowalnych pieniędzy”. Odnosi się to do możliwości automatyzacji przepływu i zarządzania funduszami w wysoce konfigurowalny sposób. Korzystając z inteligentnych kontraktów, pieniądze można zaprogramować tak, aby przemieszczały się na podstawie szerokiej gamy wyzwalaczy i kryteriów. Na przykład fundusze można zaprogramować tak, aby były wysyłane tylko wtedy, gdy wystąpią określone zdarzenia w świecie rzeczywistym, takie jak osiągnięcie przez konkretny zasób określonej ceny. Jest to możliwe dzięki cyfrowej naturze kryptowalut i elastyczności zapewnianej przez technologię blockchain.
Programowalna natura DeFi rozciąga się na tokeny ERC20 , popularny standard tworzenia tokenów w blockchainie Ethereum. Tokeny ERC20 są używane w wielu aplikacjach DeFi do różnych celów, od reprezentowania aktywów cyfrowych, takich jak kryptowaluty, po tokenizację aktywów ze świata rzeczywistego. Dzięki możliwościom programowania inteligentnych kontraktów i standardom ustalonym przez ERC20, DeFi stworzyło otwarty, bezpozwoleniowy i wysoce programowalny system finansowy.
Jakie są przypadki użycia DeFi?
DeFi oferuje szeroką gamę aplikacji, które naśladują tradycyjne usługi finansowe i nie tylko:
Górnictwo płynności / Yield Farming : Użytkownicy mogą dostarczać płynność platformom DeFi i zarabiać w zamian nagrody.
Pożyczanie i udzielanie pożyczek : Platformy DeFi umożliwiają użytkownikom pożyczanie i pożyczanie aktywów bezpośrednio, często zarabiając odsetki od depozytów.
Staking : Użytkownicy mogą uczestniczyć w operacjach sieci i zarabiać nagrody, „stakingując” swoje tokeny.
Handel tokenami : DeFi dało początek zdecentralizowanym giełdom, umożliwiającym użytkownikom handel tokenami bezpośrednio z poziomu ich portfeli.
Ubezpieczenie : Niektóre platformy DeFi oferują ubezpieczenie na wypadek awarii inteligentnych kontraktów lub włamań na platformę.
Stablecoiny : DeFi pobudziło rozwój stablecoinów, takich jak USDC i USDT , które są powiązane z wartością waluty fiducjarnej, takiej jak USD.
Jaka jest różnica między CeFi a DeFi?
CeFi, czyli scentralizowane finanse, obejmuje tradycyjnych pośredników finansowych w transakcjach i usługach. Banki na przykład przechowują Twoje pieniądze i ułatwiają transakcje. Z drugiej strony DeFi ma na celu odtworzenie tych usług w zdecentralizowanej sieci, eliminując pośredników i dając użytkownikom większą kontrolę nad ich interakcjami finansowymi.
