Wat zijn Stablecoins?
Stablecoins zijn een type cryptocurrency die tot doel hebben een stabiele waarde te behouden door gekoppeld te zijn aan een ander actief, zoals een fiatvaluta (bijv. de Amerikaanse dollar), een grondstof (bijv. goud) of een andere cryptocurrency (bijv, Bitcoin). Stablecoins proberen de voordelen van zowel cryptocurrencies als traditionele valuta's te bieden, zoals snelle transacties, lage kosten, transparantie, veiligheid en prijsstabiliteit.
Belangrijke opmerkingen
Stablecoins zijn cryptocurrencies die hun marktwaarde proberen te koppelen aan een externe referentie.
Stablecoins zijn nuttiger dan meer volatiele cryptocurrencies als ruilmiddel.
Stablecoins kunnen gekoppeld zijn aan een valuta zoals de Amerikaanse dollar of aan de prijs van een grondstof zoals goud.
Stablecoins streven prijsstabiliteit na door reserveactiva aan te houden als onderpand of door middel van algoritmische formules die het aanbod moeten controleren.
Stablecoins blijven onder de loep genomen worden door toezichthouders, gezien de snelle groei van de markt van $128 miljard en het potentieel om het bredere financiële systeem te beïnvloeden.
Stablecoins kunnen worden gebruikt op veel populaire blockchains, maar de meeste activiteit vindt tegenwoordig plaats op Ethereum of de Tron Blockchain.
Zijn Stablecoins veilig?
Stablecoins beschikken over het algemeen over dezelfde robuuste veiligheidskenmerken als andere cryptocurrencies en maken gebruik van blockchaintechnologie voor veilige transacties en het behoud van gegevensintegriteit. Ze hebben echter een unieke uitdaging in het behouden van hun waarde, die gekoppeld is aan een basisactiva zoals fiatvaluta. Vaak zijn stablecoins niet volledig gedecentraliseerd, maar worden ze beheerd door een gecentraliseerde entiteit, waardoor ze een brug vormen tussen volledig gereguleerde fiatvaluta's en de gedecentraliseerde cryptocurrency markt. Deze centralisatie introduceert risico's en afhankelijkheden die niet gebruikelijk zijn bij gedecentraliseerde cryptocurrencies. Daarom blijven er, ongeacht de veiligheid van je stablecoin-portemonnee, risico's bestaan die inherent zijn aan de gecentraliseerde aard van stablecoins.
Waarom zijn stablecoins belangrijk?
Stablecoins zijn belangrijk omdat ze een wijdverspreide adoptie van cryptocurrencies en gedecentraliseerde financiële (DeFi) toepassingen (DApps) die draaien op blockchainnetwerken. Door de volatiliteit en risico's die gepaard gaan met het houden en gebruiken van cryptocurrencies te verminderen, kunnen stablecoins deze toegankelijker en aantrekkelijker maken voor een breder scala aan gebruikers, waaronder particulieren, bedrijven en instellingen.
Enkele van de use cases voor stablecoins zijn:
Remittances: Geld versturen over de grens kan duur en traag zijn met traditionele betalingssystemen. Stablecoins kunnen een goedkoper en sneller alternatief bieden waarbij de waarde van het overgemaakte geld behouden blijft.
Handel: Handelaren in cryptocurrency's kunnen stablecoins gebruiken als een veilige haven om hun winsten op te slaan of zich in te dekken tegen marktschommelingen zonder hun crypto-activa te hoeven omzetten in fiatvaluta's en kosten of vertragingen op te lopen.
Lenen: Leners en kredietverstrekkers kunnen stablecoins gebruiken om toegang te krijgen tot gedecentraliseerde leenplatforms (DeFi) die aantrekkelijke rentetarieven en flexibele voorwaarden bieden zonder tussenpersonen of kredietcontroles.
Betalingen: Zowel handelaren als consumenten kunnen stablecoins gebruiken voor de aankoop van goederen en diensten, zowel online als offline, zonder zich zorgen te hoeven maken over prijsvolatiliteit of kosten voor het omrekenen van valuta. Transacties kunnen direct vanuit uw stablecoin portemonnee gedaan worden in slechts enkele seconden, en er zijn uitzonderlijk lage kosten aan verbonden.
Wat zijn de verschillende soorten Stablecoins?
Er zijn drie hoofdtypes van stablecoins, gebaseerd op het mechanisme dat gebruikt wordt om hun waarde te stabiliseren:
: Gesteund door een reserve van fiatvaluta (zoals de Amerikaanse dollar) die wordt aangehouden door een derde partij custodian (zoals een bank). De uitgever van de stablecoin belooft om elke stablecoin op verzoek in te ruilen voor de equivalente waarde in fiatvaluta. De waarde van deze stablecoins zou de waarde van de gekoppelde valuta moeten volgen, maar dat hangt af van het vertrouwen in de custodian en de emittent. Voorbeelden van door fiat gedekte stablecoins zijn onder andere Tether (USDT), USD Coin (USDC)en TrueUSD (TUSD).
Grondstoffen: Gesteund door een reserve van fysieke grondstoffen (zoals goud of zilver) die zijn opgeslagen in beveiligde kluizen. De uitgever van de stablecoin belooft elke stablecoin op verzoek in te ruilen voor de equivalente waarde in de grondstof. De waarde van deze stablecoins zou de waarde van de gekoppelde grondstof moeten volgen, maar hangt af van het vertrouwen in de custodian en de emittent, en van de vraag naar en het aanbod van de grondstof op de markt. Voorbeelden van stablecoins op basis van grondstoffen zijn Paxos Gold (PAXG) en Tether Gold (XAUT).
Door cryptografie gedekte: Gesteund door een reserve van andere cryptocurrencies (zoals Bitcoin of Ether) die vergrendeld zijn in slimme contracten op een blockchainnetwerk. De emittent van de stablecoin gebruikt overcollateralization (d.w.z., het verstrekken van meer crypto-activa dan de waarde van de uitgegeven stablecoins) en liquidatiemechanismen (d.w.z., het verkopen van een deel van de crypto-activa om de koppeling te handhaven) om ervoor te zorgen dat elke stablecoin altijd volledig wordt ondersteund door crypto-activa. De waarde van deze stablecoins zou de waarde van de gekoppelde valuta of grondstof moeten volgen, maar hangt af van het vertrouwen in de code van het slimme contract en de stabiliteit van de onderliggende crypto-activa. Voorbeelden van door crypto ondersteunde stablecoins zijn onder andere Dai (DAI), sUSD (SUSD) en BitUSD (BITUSD).
Wat kun je doen met Stablecoins?
Stablecoins kunnen voor verschillende doeleinden worden gebruikt, zoals:
Het kopen en verkopen van andere cryptocurrencies op exchanges of peer-to-peer platforms.
Je vermogen opslaan in een digitale vorm die bestand is tegen inflatie, censuur en inbeslagname.
Geld versturen en ontvangen over de grens met lage kosten en snelle vereffeningstijden.
Toegang tot gedecentraliseerde financiële diensten (DeFi) die lenen, uitlenen, verhandelen, beleggen, sparen en meer bieden.
Betalen voor goederen en diensten online of offline met handelaren die stablecoins accepteren als betaaloptie.
Wat zijn enkele populaire stablecoins?
Onder de toonaangevende opties die toegankelijk zijn via een stablecoin portemonnee, zijn enkele van de meest populaire en meest gebruikte stablecoins:
Tether (USDT): De oudste en grootste stablecoin qua marktkapitalisatie, Tether beweert te worden ondersteund door Amerikaanse dollars in een 1:1 verhouding, maar het heeft te maken gehad met controverse en onderzoek over zijn reserves en transparantie. Tether is beschikbaar op verschillende blockchainnetwerken, waaronder Ton, Ethereum, Tron en Binance Smart Chain.
USD-munt (USDC): USD Coin is een gereguleerde en gecontroleerde stablecoin die wordt ondersteund door Amerikaanse dollars in een verhouding van 1:1. USD Coin wordt uitgegeven door een consortium van bedrijven onder leiding van Circle en Coinbase. USD Coin is beschikbaar op verschillende blockchainnetwerken, waaronder Ethereum, Algorand, Stellar en Solana.
Dai (DAI): Een gedecentraliseerde en algoritmische stablecoin die wordt ondersteund door een korf van crypto-activa (zoals Ether en USDC) die zijn vergrendeld in slimme contracten op het Ethereum-netwerk. Dai handhaaft zijn koppeling aan de Amerikaanse dollar via een systeem van prikkels en straffen die de vraag naar en het aanbod van Dai en zijn onderpand aanpassen.
Paypal Stablecoin (PYUSD): Een stablecoin uitgegeven door PayPal, behoudt een stabiele $1 USD waarde en wordt ondersteund door dollar deposito's en US treasuries. Je kunt er gemakkelijk mee kopen, verkopen en overschrijven binnen de PayPal-app en het kan worden verzonden naar vrienden in de VS of naar Ethereum-wallets die PYUSD accepteren, waarbij netwerkkosten van toepassing zijn.
Waar kan ik Stablecoins kopen?
Je kunt stablecoins net als elke andere cryptocurrency direct via de app kopen. Kies gewoon de gewenste activa, klik op het aankoop icoon en volg de instructies op het scherm. Je activa worden vrijwel direct na de aankoop overgezet naar je stablecoin portemonnee.
Het is belangrijk om te weten dat stablecoins worden uitgegeven op verschillende blockchains, zoals ERC20 (Ethereum blockchain) of TRX20 (Tron blockchain). Als je je stablecoinsaldo na aankoop wilt gebruiken, zorg er dan voor dat je genoeg basistokens hebt van het netwerk waar je stablecoin op staat om de netwerkkosten te dekken.
Als je bijvoorbeeld USDT TRC20 hebt, moet je wat Tron in je portemonnee hebben om voor de netwerkdiensten te betalen. Je kunt Tron van een beurs naar je portemonnee overmaken, of tron kopen kopen via de app.
