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पारंपरिक और डिजिटल फ़ाइनेंस में एक मशहूर मंत्र है: सफलता की बड़ी संभावना वाले शुरुआती चरण के प्रोजेक्ट में निवेश करें। Winklevoss brothers, Micheal Saylor और Elon Musk “सस्ते में खरीदो, महंगे में बेचो” वाली सोच की मिसाल हैं, लेकिन लाखों निवेशक क्रिप्टो rug pull का शिकार भी हुए हैं - यानी ऐसे आशाजनक प्रोजेक्ट, जिनके संस्थापक धोखेबाज़ निकले।
क्रिप्टो की दुनिया में rug pull आम बात रहे हैं, और पहला बड़ा मामला 2017 में OneCoin था। इसकी संस्थापक Ruja Ignatova निवेशकों के $4 बिलियन लेकर गायब हो गईं। इसके बाद हर क्षेत्र - NFT, Metaverse, Wallet Naming Services, Yield Farming, Stablecoins और Prediction Markets - में rug pull का कोई न कोई मामला सामने आया है। इस लेख में हम देखेंगे कि rug pull किसे कहते हैं, यह कैसे काम करता है, इसके चर्चित उदाहरण क्या हैं, और इसे कैसे पहचानें ताकि आप इसका शिकार होने से बच सकें।
Rug Pull क्या है?
क्रिप्टो rug pull एक स्कैम है, जिसमें संस्थापक/डेवलपर निवेशकों का पैसा जुटाने के बाद प्रोजेक्ट को अचानक बंद कर देते हैं। यह शब्द एक साफ़ तस्वीर खींचता है - कल्पना करें कि किसी के पैरों के नीचे से कालीन खींच लिया जाए और वह अचानक ज़ोर से गिर पड़े। Rug pull में निवेशक बड़ी उम्मीदों से इनकार तक और आखिर में पछतावे तक पहुंचते हैं।
Rug pull कैसे काम करता है?
Rug pull का तरीका काफ़ी सरल है। आम तौर पर डेवलपर (अक्सर गुमनाम) कोई नई क्रिप्टोकरेंसी या DeFi प्रोजेक्ट बनाते हैं और नई क्रिप्टो तकनीक या ऊंचे रिटर्न के वादे से निवेशकों को लुभाते हैं। फिर वे चमक-दमक वाली वेबसाइटों और गढ़े हुए प्रशंसापत्रों से एक कदम आगे बढ़ते हैं। इतना ही नहीं, मार्केटिंग का शोर मचाने के लिए सोशल मीडिया के मशहूर नामों का तड़का लगाने से यह आकर्षण उन नए निवेशकों के लिए लगभग निर्विवाद बन जाता है, जो न तो smart contract कोड समझते हैं और न ही प्रोजेक्ट में खतरे के संकेत खोजने का धैर्य रखते हैं।
जैसे ही अच्छी-खासी रकम निवेश हो जाती है, डेवलपर अक्सर प्रोजेक्ट से सारा पैसा निकाल लेते हैं, वेबसाइट बंद कर देते हैं और हवा में गायब हो जाते हैं। टोकन की कीमत शून्य पर आ जाती है और निवेशकों के हाथ में सिर्फ़ bags (बेकार डिजिटल संपत्तियां) रह जाते हैं।
पैसा निकालने के तीन आम तरीके हैं:
Dumping: Dumping rug pull का सबसे आम रूप है। इसमें डेवलपर के पास आम तौर पर क्रिप्टोकरेंसी की बड़ी मात्रा होती है और वे सोशल मीडिया पर और कई सेलिब्रिटी के ज़रिए इसका ज़ोर-शोर से प्रचार करते हैं। जब कीमत में अच्छी हलचल होती है, तो वे अपनी होल्डिंग बेच देते हैं और क्रिप्टो की कीमत लगभग शून्य पर पहुंच जाती है। इसका हालिया उदाहरण Squid Token स्कैम है। संस्थापकों/डेवलपरों का अपनी होल्डिंग का कुछ हिस्सा बेचना अपने-आप में गलत नहीं है। लेकिन कितने टोकन और कितनी तेज़ी से बेचे जा रहे हैं - यही सामान्य बिक्री को dumping से अलग करता है।
Liquidity Stealing: Liquidity stealing तब होती है, जब प्रोजेक्ट के मालिक liquidity pool से सारे कॉइन निकाल लेते हैं। जब किसी प्रोजेक्ट का टोकन pool में किसी दूसरे टोकन के साथ जोड़ा गया हो, तो संस्थापक टोकन बेचने का फ़ैसला कर सकते हैं, जिससे आखिरकार कीमत शून्य पर आ जाती है। ऐसा ज़्यादातर smart contract में किसी bug के ज़रिए होता है।
बिक्री के ऑर्डर सीमित करना: बिक्री के ऑर्डर सीमित करना rug pull का एक और छिपा हुआ, लेकिन खतरनाक तरीका है। इस स्कैम में smart contract बारीकी से बनाया जाता है, लेकिन उसमें एक पेंच होता है: डेवलपरों के अलावा कोई भी क्रिप्टोकरेंसी नहीं बेच सकता। यह भी उन नए प्रोजेक्ट में बहुत आम है, जो liquidity pool में जोड़े गए हैं।
Rug pull को कैसे पहचानें
भले ही धोखेबाज़ अपने तरीकों में बहुत चालाक होते जा रहे हैं, फिर भी संभावित rug pull प्रोजेक्ट के कुछ साफ़ संकेत होते हैं। कुछ खतरे के संकेत ये हैं:
गुमनामी: उन प्रोजेक्ट से सावधान रहें, जिनके डेवलपर गुमनाम रहते हैं या जिनकी प्रोफ़ाइल संदिग्ध है। अगर संस्थापक का क्रिप्टो क्षेत्र में अनुभव संदिग्ध है या बिल्कुल नहीं है, तो आपके साथ rug pull होना लगभग तय है।
ऑडिट की कमी: वैध प्रोजेक्ट अक्सर सुरक्षा खामियों के लिए अपने smart contracts का ऑडिट करवाते हैं, जबकि rug pull प्रोजेक्ट आम तौर पर ऐसा नहीं करते। हालांकि कुछ ऑडिट किए गए प्रोजेक्ट भी आखिर में rug pull निकलते हैं, फिर भी बिना ऑडिट वाले प्रोजेक्ट की तुलना में उनमें आपकी पूंजी ज़्यादा सुरक्षित रहती है।
अवास्तविक वादे: अगर किसी प्रोजेक्ट के प्रस्ताव और अनुमान इतने अच्छे लगते हैं कि उन पर यकीन करना मुश्किल हो, तो शायद वे सच नहीं हैं।
पारदर्शिता की कमी: अगर आप यह नहीं समझ पा रहे कि प्रोजेक्ट अपनी प्रक्रियाओं से, निवेशकों के पैसे की लगातार ज़रूरत के बिना, कमाई कैसे करेगा, तो बहुत संभव है कि आपके साथ rug pull हो। Rug pull से कैसे बचें Rug pull से दूर रहने के लिए बारीकी और सक्रियता से काम लेना पड़ता है। जांचने लायक बातों की सूची बहुत लंबी है, और आखिर में अक्सर अंतर्ज्ञान ही राह दिखाता है, फिर भी कुछ बुनियादी कदम ये हैं:
गहराई से रिसर्च करें: प्रोजेक्ट के whitepaper, टीम और कम्युनिटी की सक्रियता को ध्यान से देखें। अगर यह समझना आपके लिए बहुत मुश्किल है या यह व्यावहारिक नहीं लगता, तो इससे दूर रहना ही बेहतर है।
ऑडिट किए गए प्रोजेक्ट चुनें: ऐसे प्रोजेक्ट चुनें, जिनका प्रतिष्ठित कंपनियों ने सुरक्षा ऑडिट किया हो। इससे आपके फंड को rug pull से बचाने में काफ़ी मदद मिलेगी।
निवेश में विविधता लाएं: अपने सारे अंडे कभी एक टोकरी में न रखें; जोखिम कम करने के लिए निवेश को अलग-अलग जगह बांटें।
क्रिप्टो और rug pull: अवसर और खतरे
क्रिप्टो की दुनिया अनगिनत अवसरों और खतरों से भरी एक बारूदी सुरंग जैसी है। एक निवेशक के तौर पर rug pull को दूर से पहचान लेना आपको इस बारूदी सुरंग से सुरक्षित निकलने में मदद करेगा और लंबे समय तक आपको इस क्षेत्र में बनाए रखेगा। ज्ञान हासिल करें, पूरी लगन से रिसर्च करें और rug pull की कड़वी सच्चाई से अपनी क्रिप्टो को सुरक्षित रखने के लिए सतर्क रहें।
