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Qu’est-ce que xStocks ?
Lancé par xStocks Labs, xStocks est un protocole pionnier qui amène la propriété d’actions américaines on-chain en convertissant les actions de grandes entreprises américaines en tokens SPL entièrement adossés sur la blockchain Solana. xStocks Labs a été fondé par une équipe d’anciens vétérans de Wall Street et de pionniers de la blockchain qui ont vu l’occasion de marier les actions traditionnelles à la technologie décentralisée. xStocks est propulsé par Backed. Fondée en 2021, Backed est l’un des émetteurs d’actifs du monde réel (RWA) les plus établis du secteur, offrant une conservation de qualité institutionnelle et une conformité réglementaire pour chaque action tokenisée.
Les actifs du monde réel (RWA) désignent des actifs physiques ou financiers — tels que des actions, des obligations ou de l’immobilier — qui sont représentés et échangés on-chain, permettant aux utilisateurs de la blockchain d’obtenir une exposition directe aux marchés traditionnels.
Comment xStocks a amené le marché boursier américain on-chain
xStocks utilise un processus de tokenisation en deux étapes : des dépositaires agréés détiennent les actions sous-jacentes dans des comptes ségrégués et réglementés, tout en émettant les tokens SPL correspondants. Des smart contracts personnalisés automatisent l’émission des tokens, les transferts pair à pair et le règlement 24h/24 et 7j/7, en intégrant des oracles on-chain pour les données de marché en temps réel et les mises à jour des opérations sur titres. Cette architecture garantit que chaque transaction est conforme à la réglementation américaine sur les valeurs mobilières et bénéficie du débit élevé et des coûts de transaction minimes de la blockchain.
Dans quelles entreprises américaines puis-je investir avec xStocks ?
La liste des actions prises en charge est vaste et comprend Tesla, Netflix, Amazon et Nvidia. En réalité, la majorité des entreprises du S&P 500 sont déjà disponibles ou le seront bientôt. Cette liste s’élargit en permanence — veuillez consulter votre wallet pour obtenir la sélection la plus à jour d’actions tokenisées.
xStocks offre un large accès on-chain aux actions américaines — Source : xStocks
Actions américaines RWA et puissance de la DeFi : l’alliance idéale
Explorons les opportunités uniques et illimitées qu’offre l’apparition des actions américaines sur la blockchain et comment cela s’intègre dans l’écosystème DeFi.
En quoi xStocks est-il meilleur que l’investissement traditionnel en actions américaines ?
xStocks n’offre pas seulement de puissants avantages ; il transforme fondamentalement votre façon d’investir sur le marché boursier américain. Les principaux avantages incluent :
- Accès 24h/24, 7j/7, 365j/an — le marché est toujours ouvert pour vous, vous permettant d’acheter et de vendre des actions américaines à tout moment, jour et nuit.
- Frais réduits — dans de nombreux cas, les frais sont inexistants, et lorsqu’ils s’appliquent, ils sont nettement inférieurs à ceux facturés par les courtiers classiques.
- Propriété à 100 % — vous conservez le contrôle total de vos actifs, avec la liberté de les transférer ou de les vendre quand et où vous le souhaitez.
- Prise en main facile — pas de longue procédure d’inscription : il vous suffit d’installer un wallet Solana et de sauvegarder votre seed phrase.
Comment xStocks utilise les outils DeFi
Comme les tokens xStocks sont des actifs natifs de la blockchain — tout comme l’USDT ou l’USDC — toutes les applications DeFi modernes s’appliquent. Plus précisément :
- Lending xStocks — les tokens d’actions américaines peuvent être déposés ou empruntés en garantie en Bitcoin ou d’autres cryptomonnaies.
- Trading sur marge — les tokens d’actions américaines permettent des positions longues ou courtes avec effet de levier, vous donnant accès à des stratégies de trading avancées.
- Swaps instantanés — vous pouvez échanger des tokens d’actions américaines contre d’autres cryptomonnaies en quelques secondes, avec des coûts de transaction minimes.
Quelle est la différence entre xStocks et les bTokens ?
En raison de considérations juridiques et réglementaires, différents tokens existent qui représentent d’une manière ou d’une autre des actions tokenisées d’entreprises américaines — voici deux exemples notables :
xStocks
- Actifs : actions américaines et ETF uniquement
- Blockchain : Solana (tokens SPL)
- Intégrations DeFi : prise en charge native du lending, des pools de liquidité, du trading sur marge
- Mécanique des tokens : pas de rebasing ; chaque token est adossé 1:1 à des actions réelles
bTokens
- Actifs : actions, obligations et ETF
- Blockchain : multi-chaîne (ERC-20 sur Ethereum, Polygon, etc.)
- Intégrations DeFi : les versions wrappées (wbTokens) permettent le lending, les LP, les dérivés
- Mécanique des tokens : peut faire l’objet d’un rebasing pour refléter les opérations sur titres (dividendes, splits)
Comment acheter un token du marché boursier américain on-chain ?
C’est simple — il suffit de trois étapes de base :
Obtenez l’action de n’importe quelle entreprise américaine on-chain en échangeant simplement du SOL ou d’autres tokens dans votre wallet. Source : Gem Wallet.
- Installez un wallet compatible SPL Solana/ERC-20.
- Approvisionnez votre wallet ou achetez des tokens de base (par exemple SOL, ETH) avec une carte bancaire.
- Échangez vos tokens de base dans le wallet contre les xStocks souhaités (par exemple TESLAx).
Et voilà ! Vous détiendrez désormais des actions tokenisées de Tesla — ou de toute autre entreprise de votre choix dans votre wallet crypto. À partir de là, vous pouvez librement transférer et échanger ces tokens sans aucune restriction.
