Stablecoin کیف پول

استیبل کوین ها چیست؟

استیبل کوین‌ها نوعی از ارزهای رمزپایه هستند که هدف آن حفظ ارزش پایدار با چسباندن یا گره خوردن به دارایی‌های دیگر، مانند یک ارز فیات (مثلاً دلار آمریکا)، یک کالا (مثلاً، طلا)، یا یک ارز دیجیتال دیگر (مثلاً، href="[1%1_8]1% بیت کوین ). استیبل کوین ها سعی می کنند مزایای ارزهای دیجیتال و ارزهای سنتی مانند تراکنش های سریع، کارمزد پایین، شفافیت، امنیت و ثبات قیمت را ارائه دهند.

نکات کلیدی

• استیبل کوین ها ارزهای رمزپایه ای هستند که تلاش می کنند ارزش بازار خود را به برخی از مراجع خارجی متصل کنند.

• استیبل کوین ها به عنوان یک وسیله مبادله مفیدتر از ارزهای دیجیتال با نوسان بیشتر هستند.

• استیبل کوین ها ممکن است به ارزی مانند دلار آمریکا یا به قیمت کالایی مانند طلا متصل شوند.

• استیبل کوین ها با حفظ دارایی های ذخیره به عنوان وثیقه یا از طریق فرمول های الگوریتمی که قرار است عرضه را کنترل کنند، ثبات قیمت را دنبال می کنند.

• با توجه به رشد سریع بازار 128 میلیارد دلاری و پتانسیل آن برای تأثیرگذاری بر سیستم مالی گسترده تر، استیبل کوین ها همچنان توسط قانونگذاران مورد بررسی قرار می گیرند.

• استیبل‌کوین‌ها را می‌توان در بسیاری از بلاک‌چین‌های محبوب استفاده کرد، اما این روزها بیشتر فعالیت‌ها در اتریوم یا href="[%key_id:51-51] انجام می‌شود. بلاک چین .

آیا استیبل کوین ها ایمن هستند؟

استیبل کوین‌ها معمولاً دارای همان ویژگی‌های امنیتی قوی مانند سایر ارزهای دیجیتال هستند و از فناوری بلاک چین برای تراکنش‌های ایمن و حفظ یکپارچگی داده‌ها استفاده می‌کنند. با این حال، آنها به طور منحصر به فردی در حفظ ارزش خود، که به دارایی پایه مانند ارز فیات متصل است، با چالش مواجه هستند. اغلب، استیبل کوین‌ها کاملاً غیرمتمرکز نیستند، اما در عوض توسط یک نهاد متمرکز مدیریت می‌شوند، که آن‌ها را به پلی بین ارزهای فیات کاملاً تنظیم‌شده و بازار غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند. این تمرکز ریسک‌ها و وابستگی‌هایی را معرفی می‌کند که در ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز رایج نیستند. بنابراین، صرف نظر از امنیت کیف پول استیبل کوین شما، خطرات ذاتی در ماهیت متمرکز استیبل کوین ها همچنان وجود دارد.

چرا استیبل کوین ها مهم هستند؟

استیبل کوین‌ها مهم هستند زیرا می‌توانند پذیرش گسترده‌تر ارزهای دیجیتال و برنامه‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) (DApps) را که روی بلاک‌چین اجرا می‌شوند، فعال کنند. با کاهش نوسانات و ریسک مرتبط با نگهداری و استفاده از ارزهای دیجیتال، استیبل کوین‌ها می‌توانند آن‌ها را برای طیف وسیع‌تری از کاربران، از جمله افراد، مشاغل و موسسات، در دسترس‌تر و جذاب‌تر کنند.

برخی از موارد استفاده برای استیبل کوین‌ها عبارتند از:

• حواله‌ها : ارسال پول در سراسر مرزها می‌تواند گران و کند باشد با سیستم‌های پرداخت سنتی. استیبل کوین‌ها می‌توانند جایگزین ارزان‌تر و سریع‌تری ارائه دهند که ارزش وجوه انتقال‌یافته را حفظ می‌کند.

• تجارت : معامله‌گران ارزهای دیجیتال می‌توانند از استیبل کوین‌ها به عنوان پناهگاهی امن برای ذخیره سود یا پوشش در برابر نوسانات بازار استفاده کنند، بدون اینکه نیازی به تبدیل دارایی‌های رمزنگاری خود به ارزهای فیات و متحمل کارمزد یا تاخیر داشته باشند.

• وام دادن : وام‌دهندگان و وام دهندگان می‌توانند از استیبل کوین‌ها برای دسترسی به پلتفرم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi) استفاده کنند که نرخ‌های بهره جذاب و شرایط انعطاف‌پذیر را بدون واسطه یا بررسی اعتبار ارائه می‌دهند.

• پرداخت‌ها : هم تاجران و هم مصرف‌کنندگان می‌توانند از استیبل کوین‌ها برای خرید کالاها و خدمات، چه به صورت آنلاین و چه آفلاین، بدون نگرانی از نوسانات قیمت یا هزینه‌های تبدیل ارز استفاده کنند. تراکنش ها را می توان مستقیماً از کیف پول استیبل کوین شما در عرض چند ثانیه انجام داد و با کارمزدهای فوق العاده پایین همراه است.

انواع مختلف استیبل کوین ها چیست؟

بر اساس مکانیزمی که برای تثبیت ارزش آنها استفاده می شود، سه نوع اصلی از استیبل کوین ها وجود دارد:

• با پشتوانه فیات : با پشتوانه ذخیره ارز فیات (مانند یک دلار آمریکا به دلار آمریکا) ذخیره می شود (مانند یک دلار آمریکا). صادرکننده استیبل کوین قول می‌دهد در صورت درخواست، هر استیبل کوین را به ارزش معادل آن به ارز فیات بازخرید کند. ارزش این استیبل کوین ها قرار است ارزش ارز ثابت شده را ردیابی کند، اما این بستگی به اعتماد به متولی و صادرکننده دارد. نمونه‌هایی از استیبل‌کوین‌های دارای پشتوانه فیات عبارتند از تتر (USDT) ، کوین USD (USD True) و USD (USD, Trust).

• دارای پشتوانه کالا : با پشتوانه ذخیره ای از کالاهای فیزیکی (مانند طلا یا نقره) که در انبارهای امن ذخیره می شوند. صادرکننده استیبل کوین قول می‌دهد که هر استیبل کوین را در صورت درخواست، به ارزش معادل آن در کالا بازخرید کند. ارزش این استیبل کوین ها قرار است ارزش کالای ثابت شده را ردیابی کند، اما به اعتماد به متولی و صادرکننده و همچنین تقاضا و عرضه بازار برای کالا بستگی دارد. نمونه هایی از استیبل کوین های دارای پشتوانه کالا عبارتند از Paxos Gold (PAXG) و Tether Gold (XAUT).

• دارای پشتوانه رمزنگاری : با پشتیبانی ذخیره ای از ارزهای دیجیتال دیگر (مانند بیت کوین یا اتر) که در قراردادهای هوشمند در شبکه بلاک چین قفل شده اند. صادرکننده استیبل کوین از وثیقه اضافی (یعنی ارائه دارایی های رمزنگاری بیشتر از ارزش استیبل کوین های صادر شده) و مکانیسم های انحلال (یعنی فروش برخی از دارایی های کریپتو برای حفظ پیوند) استفاده می کند تا اطمینان حاصل کند که هر استیبل کوین همیشه به طور کامل توسط دارایی های رمزنگاری پشتیبانی می شود. ارزش این استیبل کوین‌ها قرار است ارزش ارز یا کالای ثابت شده را ردیابی کند، اما به اعتماد به کد قرارداد هوشمند و ثبات دارایی‌های رمزنگاری زیربنایی بستگی دارد. نمونه‌هایی از استیبل کوین‌های دارای پشتوانه رمزنگاری عبارتند از دای (DAI) ، sUSD (SUSD) و BitUSD (BITUSD).

با استیبل کوین ها چه کاری می توانید انجام دهید؟

استیبل کوین ها را می توان برای اهداف مختلفی استفاده کرد، مانند:

• خرید و فروش سایر ارزهای دیجیتال در صرافی ها یا پلتفرم های همتا به همتا.

• ذخیره ثروت خود به شکل دیجیتالی که در برابر تورم، سانسور و مصادره مقاوم است.

• ارسال و دریافت پول در سراسر مرزها با کارمزد کم و زمان تسویه سریع.

• دسترسی به خدمات مالی غیرمتمرکز (DeFi) که وام، استقراض، تجارت، سرمایه گذاری، پس انداز و موارد دیگر را ارائه می دهد.

• پرداخت آنلاین یا آفلاین برای کالاها و خدمات با تاجرانی که استیبل کوین را به عنوان گزینه پرداخت می پذیرند.

برخی از استیبل کوین های محبوب کدامند؟

در میان گزینه‌های پیشرو قابل دسترسی از طریق کیف پول استیبل کوین، برخی از محبوب‌ترین و پرکاربردترین استیبل کوین‌ها عبارتند از:

• تتر (USDT) : قدیمی‌ترین و بزرگترین بازار استیبل کوین توسط دلار آمریکا حمایت می‌شود. نسبت 1:1، اما در مورد ذخایر و شفافیت خود با اختلاف نظر و بررسی دقیق مواجه شده است. تتر در چندین شبکه بلاک چین از جمله Ton، Ethereum، Tron و Binance Smart Chain در دسترس است.

• USD Coin (USDC) : یک استیبل کوین تنظیم شده و حسابرسی شده که توسط دلار آمریکا با نسبت 1:1 پشتیبانی می شود، USD Coin توسط کنسرسیومی از شرکت ها به رهبری Circle و Coinbase صادر می شود. USD Coin در چندین شبکه بلاک چین از جمله Ethereum، Algorand، Stellar و Solana در دسترس است.

• دای (DAI) : یک استیبل کوین غیرمتمرکز و الگوریتمی که توسط سبدی از دارایی های رمزنگاری شده (مانند اتر و USDC) که در قراردادهای هوشمند در شبکه اتریوم قفل شده اند، پشتیبانی می شود. دای از طریق سیستم مشوق‌ها و جریمه‌هایی که عرضه و تقاضای دای و وثیقه آن را تعدیل می‌کند، پیوند خود را با دلار آمریکا حفظ می‌کند.

• استیبل کوین پی پال (PYUSD) : یک استیبل کوین صادر شده توسط پی پال، ارزش 1 دلاری را ثابت نگه می دارد و توسط سپرده های دلاری و خزانه های ایالات متحده پشتیبانی می شود. خرید، فروش و انتقال آسان در برنامه PayPal را امکان پذیر می کند و می تواند برای دوستان در ایالات متحده یا به کیف پول های اتریوم که PYUSD را می پذیرند، با هزینه های شبکه ارسال شود.

از کجا می توانم استیبل کوین بخرم؟

می‌توانید استیبل‌کوین‌ها را درست مانند هر ارز دیجیتال دیگری مستقیماً از طریق برنامه خریداری کنید. به سادگی دارایی مورد نظر را انتخاب کنید، روی نماد خرید کلیک کنید و دستورالعمل های روی صفحه را دنبال کنید. دارایی های شما تقریباً بلافاصله پس از خرید به کیف پول استیبل کوین شما منتقل می شود.

توجه به این نکته مهم است که استیبل کوین ها بر روی بلاک چین های مختلفی مانند ERC20 (بلاک چین اتریوم) یا TRX20 (بلاک چین ترون) صادر می شوند. بنابراین، اگر می‌خواهید پس از خرید از موجودی استیبل کوین خود استفاده کنید، مطمئن شوید که به اندازه کافی از توکن‌های پایه شبکه‌ای که استیبل کوین شما در آن است برای پوشش هزینه‌های شبکه در اختیار دارید.

برای مثال، اگر USDT TRC20 دارید، برای پرداخت هزینه خدمات شبکه، باید مقداری Tron در کیف پول خود داشته باشید. می‌توانید Tron را از یک صرافی به کیف پول خود منتقل کنید یا Tron را مستقیماً از طریق برنامه خریداری کنید.