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Was ist USDY?
USDY – auch bekannt als US Dollar Yield Token – ist ein digitaler Vermögenswert, der von Ondo Finance geschaffen und 1:1 durch kurzfristige US-Staatsanleihen gedeckt wird. Anders als reguläre Token, die einfach nur in Ihrer Wallet liegen, funktioniert USDY von selbst: Halten Sie ihn einfach, und Ihr Guthaben wächst automatisch jeden Tag, während der Preis des Tokens steigt. Heute ist USDY in über 70 Projekte integriert und auf führenden Blockchains wie Ethereum, Solana, Aptos, Sui, Arbitrum, Mantle, Mantra und Cosmos (über Noble) verfügbar.
Wie USDY Ihnen Gewinn einbringt
Was ist das Geheimnis hinter den Erträgen von USDY? Es ist einfach: Der Token wird durch kurzfristige US-Staatsanleihen gedeckt – zuverlässige, von der Regierung ausgegebene Wertpapiere, die zu einem festen Zinssatz Kapital von Investoren aufnehmen. Mit anderen Worten: Sie leihen der US-Regierung Gelder und erhalten im Gegenzug stetige Erträge. Diese Verbindlichkeiten gelten als eine der sichersten Finanzinstrumente der Welt. Viele Stablecoins halten sie ebenfalls in Reserve, behalten die Zinsen jedoch für sich – das ist Teil ihres Ertragsmodells. USDY ist anders aufgebaut: Die Erträge aus diesen Anleihen werden direkt an diejenigen weitergegeben, die den Token halten.
Stablecoins sind nicht länger nur „digitales Bargeld“. Eine neue Art von Finanzinfrastruktur nimmt Gestalt an, in der Token wie USDY als moderne Alternative zu traditionellem Sparen dienen. Das ist besonders wertvoll für alle, die in Ländern mit niedrigen Zinssätzen oder eingeschränktem Zugang zu Banken leben. Und das betrifft weltweit nahezu eine Milliarde Menschen. Mit USDY bewahren Sie nicht nur den Wert – Sie lassen Ihre Ersparnisse arbeiten.
Ein Stablecoin ist eine Art Kryptowährung, deren Preis im Verhältnis 1:1 an einen stabilen Vermögenswert (wie den US-Dollar, Gold oder Euro) gekoppelt ist.
USDY-Tokenomics
Die wichtigsten Kennzahlen von USDY spiegeln seine starke Marktposition und das wachsende Vertrauen der Investoren wider:
Marktkapitalisierung: 587,75 Millionen USD – was das Ausmaß der aktuellen Akzeptanz und das Interesse der Halter zeigt.
Gesamtangebot: Rund 581,76 Millionen USDY – was ein stetiges Wachstum und eine steigende Nachfrage anzeigt.
Umlaufmenge: Etwa 535,55 Millionen USDY – was eine hohe Liquidität und aktive Nutzung hervorhebt.
Gesamte Marktkapitalisierung von USDY. Quelle: rwa.xyz
Wie unterscheidet sich USDY von Stablecoins?
Anders als beliebte Stablecoins wie USDT und USDC, die an den Dollar gekoppelt sind, aber keine Erträge generieren, bietet USDY einen anderen Ansatz – es wird nicht als traditioneller Stablecoin eingestuft: Sein Preis steigt jeden Tag leicht an – allein das Halten des Tokens lässt seinen Wert wachsen. Das geschieht dank der Erträge aus den zuverlässigen Vermögenswerten, die ihn decken.
Doch der Unterschied betrifft nicht nur die Erträge. USDY ist ein tokenisiertes Schuldinstrument mit einer transparenten rechtlichen Struktur. Die Reserven werden von einem unabhängigen Treuhänder – der Ankura Trust Company – verwaltet, die eine tägliche Berichterstattung und Aufsicht bereitstellt. Anders als viele Stablecoins, die in einer regulatorischen Grauzone operieren, wird USDY in voller Übereinstimmung mit den Bundes- und Landesgesetzen der USA ausgegeben – was den Haltern einen verbesserten Rechtsschutz bietet, auch im Falle einer Insolvenz des Emittenten oder eines technischen Ausfalls.
Vergleich USDY vs. USDT
USDY oder rUSDY: Formen des US Dollar Yield Tokens
USDY ist in zwei Formaten verfügbar, sodass Nutzer je nach Art und Ort der geplanten Nutzung des Tokens die bequemste Methode zur Erzielung von Erträgen wählen können.
USDY (aufzinsende Version): Der Ertrag spiegelt sich im steigenden Preis des Tokens wider. Sie halten einfach USDY, und sein Wert steigt allmählich im Laufe der Zeit. Das ist ideal, wenn Sie Wachstum lieber in Form von Preissteigerung sehen möchten – besonders für langfristiges Halten.
rUSDY (Rebasing-Version): Das „r“ steht für Rebasing. In dieser Version bleibt der Preis stabil – bei etwa 1 USD – und der Ertrag spiegelt sich in einer Erhöhung der Anzahl der Token in Ihrem Guthaben wider. Zum Beispiel: Wenn Sie 100 rUSDY gekauft haben, als der Preis von USDY bei 1,00 USD lag, und der Preis von USDY dann auf 1,01 USD stieg, würde der Preis von rUSDY weiterhin 1,00 USD betragen – aber Ihre Wallet würde jetzt 101 rUSDY statt 100 anzeigen.
Beide Versionen können in Gem Wallet sofort hin und her getauscht werden, je nachdem, ob Sie Wachstum lieber im Preis oder in der Token-Menge sehen möchten.
Rebasing ist ein Mechanismus, bei dem sich die Anzahl der Token in Ihrem Guthaben ändert, nicht der Preis. Dies hält den Wert stabil und erhöht gleichzeitig die Anzahl der Token, die Sie halten.
Anwendungsfälle für USDY
USDY ist ein ertragbringender Stablecoin, der sich leicht im Alltag nutzen lässt. Er eignet sich sowohl für Privatnutzer als auch für institutionelle Investoren:
1. Sparen: Bewahren Sie USDY als zuverlässige Alternative zu einer Bankeinlage auf. Planen Sie in sechs Monaten einen Urlaub und möchten 5.000 USD zurücklegen? Statt es für 1 % auf die Bank zu legen, kaufen Sie USDY und verdienen etwas über 4 % jährlich – ohne Ihr Kapital zu sperren und unter voller Kontrolle.
2. Gehälter & Freelance-Einkommen: Freelancer und Remote-Mitarbeiter können USDY als stabile Alternative zu USDT oder USDC erhalten – aber mit zusätzlichem Ertrag. Der Token liegt einfach in Ihrer Wallet und generiert Einkommen, bis Sie bereit sind, ihn zu nutzen.
3. DeFi-Anwendungen: USDY kann als Sicherheit zum Leihen verwendet werden, an Yield-Farming-Strategien teilnehmen oder Derivate über dezentrale Protokolle handeln.
4. Globale Überweisungen: USDY ermöglicht schnelle, grenzenlose Zahlungen über die Blockchain – keine Banken, keine Kosten für Währungsumtausch. Müssen Sie die Studiengebühren Ihrer Tochter in Europa bezahlen? Senden Sie einfach USDY in Sekunden.
5. Institutionelle Nutzung: Für Hedgefonds, DAO-Treasuries und Family Offices dient USDY als sicheres, ertragbringendes Instrument zur Verwaltung ungenutzter Liquidität.
Wie Sie mit USDY verdienen können
Mit USDY zu verdienen erfordert kein besonderes Wissen. Installieren Sie einfach die Wallet, beschaffen Sie sich Ihre Token und lassen Sie den Ertrag anwachsen – so einfach ist das.
Richten Sie eine USDY-Wallet ein
Installieren Sie zu Beginn die USDY Wallet – eine mobile, multichain-fähige Self-Custody-Wallet. Ihre privaten Schlüssel bleiben bei Ihnen, und es sind keine Registrierung, E-Mail oder Zugriff durch Dritte erforderlich. Sie ist vollständig dezentral und sicher.
Wie Sie USDY beschaffen
Das Verdienen mit USDY beginnt mit dem Kauf des Tokens. Früher waren festverzinsliche Anlagen nur Banken und Investmentfonds vorbehalten – jetzt brauchen Sie nur noch ein Telefon. Sie können USDY kaufen direkt über die Wallet per Kreditkarte – der gesamte Prozess dauert weniger als eine Minute.
Wie der Ertrag erzielt wird
Das Einkommen beginnt unmittelbar nach dem Kauf anzufallen – und es wird durch reale Vermögenswerte gedeckt, nicht durch Marktvolatilität. Zum Zeitpunkt der Erstellung bietet USDY einen jährlichen Ertrag von 4,25 % APY. Der Satz wird zu Beginn jedes Monats festgelegt und gleichmäßig verteilt, wodurch Ihr Guthaben jeden Tag steigt. Sie können zwischen USDY oder rUSDY wählen – je nachdem, wie Sie Ihre Erträge lieber verfolgen möchten.
Swappen Sie USDY
Zusätzlich zum passiven Ertrag durch einfaches Halten können Sie problemlos andere Token gegen USDY swappen. Wenn Sie beispielsweise etwas SOL in Ihrem Guthaben haben und USDY erhalten möchten, können Sie das in nur wenigen Klicks direkt in der Wallet über den integrierten Swap erledigen, der von Jupiter betrieben wird. Der gesamte Prozess ist schnell, nahtlos und bleibt innerhalb der App.
Swap von SOL zu USDY im Solana-Netzwerk
